توییتر
گوگل پلاس
فیسبوک
تلگرام
پینتراست

وبلاگ

صفحه اصلی  /  مقالات آموزشی   /  آشنایی با فراکس

آشنایی با فراکس

فارکس چیست؟

احتمالا کلمه‌ی « فارکس » کم به گوش‌تان نخورده است و شاید هر بار از خودتان پرسیده‌اید: «فارکس چیست». فارکس معادل انگلیسی کوتاه‌شده‌ی «مبادلات خارجی» (Foreign Exchange) است اما منظور از مبادلات خارجی در واقع مبادله‌ی «ارز خارجی» است. فارکس تبدیل ارز یک کشور به ارز کشوری دیگر به دلایل گوناگون از جمله گردشگری یا تجارت است.

 

ساده ترین تعریف برای تبادل ارزهای خارجی، تبدیل یک ارز به ارز دیگر است که مقداری از این تبادل برای خرید و فروش کالا و یا خدمات شرکت ها و دولت ها، هزینه های سفر و خرید جهانگردان و یا سرمایه گذاری اشخاص و بنگاه ها در کشور مورد استفاده قرارمی‌گیرد. البته بیشتر تبادل های ارزی با هدف کسب سود از تفاضل قیمت خرید و فروش انجام می گیرد.

در بازار تبادل ارز جهانی تمامی بانک ها (اعم از تجاری و مرکزی و سرمایه گذاری)، مؤسسات مالی بزرگ، شرکت های چند ملیتی، تاجران، شرکت های بیمه، شرکت های صادرات و واردات، صندوقهای بازنشستگی، سفته بازها و اشخاص حقیقی، ارزهای مختلفی همچون دلار آمریکا، یورو، پوند، ین و … را معامله می کنند.

چگونگی معامله در فارکس:

با توجه به پیشرفت علوم ارتباطی و در همین راستا شبکه جهانی اینترنت هم اکنون اشخاص نیز می توانند کاملاً در شرایط یکسان با سفته بازان، شرکت های سرمایه گذاری و … بواسطه کارگزاران (Brokers) که از طریق شبکه الکترونیکی به بانک متصل می شوند و در هر لحظه نرخ ارزها را از بانک های مختلف جمع آوری می کنند و با اتصال به نرم افزار معاملاتی اختصاصی خود(Platform) که در اختیار مشتریان خود نیز قرار داده اند نرخ ارزها  را از شبکه اینترنت به نرم افزار معاملاتی مورد نظر ارسال نموده و مشتریان نیز سفارش خود را از طریق همان نرم افزار به کارگزار مربوطه منتقل می نمایند. در واقع می توان گفت که عامل واسطه بین معامله گران شخصی (Traders) و بازار، کارگزار می باشد و مهمترین نقش کارگزار نیز انتقال سفارشات معاملاتی فرد معامله گر به بازار جهانی می باشد.

انتخاب کارگزار برای انجام معاملات ارزی

بنابراین برای انجام معاملات در بازار ارز انتخاب یک کارگزار الزامی می‌باشد. برای انجام معاملات ارزی مشتری بایستی با کارگزار مورد نظرش قرارداد بسته و مبلغ مورد نظر خود را بعنوان سپرده به شماره حسابی که کارگزار مشخص می کند واریز نماید.

این سپرده در واقع پشتوانه انجام معاملات می باشد و به نام خود مشتری گشایش می شود، سپس کارگزار نام کاربری و شماره رمز ورود (Password , login name) به حساب معاملاتی گشایش شده را به مشتری می دهد تا به وسیله آن مشتری بتواند از طریق نرم افزار معاملاتی که در اختیارش قرار داده است و از طریق شبکه اینترنت به حساب معاملاتی خود دسترسی پیدا نموده و به راحتی به انجام معاملات ارزی مبادرت نماید و هر گونه تغییری (حسابرسی سود و ضرر، و وضعیت سرمایه و … ) که در اثر انجام معاملات ارزی حاصل شود را به صورت همزمان در بخش حسابداری نرم افزار معاملاتی خود که شامل موارد زیر می‌باشد ملاحظه نماید:

 

۱ – نوع ارز مورد معامله  ۲ – قیمت انجام شده معامله  ۳– سایز یا حجم معامله ۴ – تعیین نوع عملیات (خرید یا فروش) و بر اساس این متغیرها کارگزار اقدام و در ازای این خدمات کارمزد معاملاتی (Spread) دریافت می کند.

فعالیت اشخاص حقیقی و حقوقی در فارکس در ۵ مورد مصداق پیدا می کند:

۱ – معامله گری ۲ – عملیات بروکری ۳ – نمایندگی بروکر ۴ – آموزش ۵ –فروش سیگنال و اکسپرت

خواندن این مقاله شاید برای شما جالب باشد : کارگزار بورس کیست؟

برای دریافت مشاوره سرمایه گذاری از کاری بورس با شماره ۰۹۰۱۰۵۴۴۵۱۴ درتماس باشید.

کاری بورس مرجع آموزش بورس در ایران

فارکس ابزاری برای سفته‌بازی

به دلیل نوسان ارزش ارزهای مختلف ناشی از عوامل عرضه و تقاضا مانند نرخ بهره، جریان معاملات، گردشگری، قدرت اقتصادی، ریسک‌های جغرافی‌-سیاسی و غیره، همیشه فرصت خرید و فروش بر پایه‌ی امید و گمانه‌زنی درباره‌ی افزایش یا کاهش ارزش ارز‌های خاص وجود دارد.

 

فارکس به عنوان یک طبقه‌ی دارایی

این نوع دارایی دو ویژگی عمده دارد:

سود بردن از تفاوت نرخ بهره‌ی دو ارز خاص؛

سود بردن از تغییر ارزش ارز.

معامله‌ی ارز

پیش از ظهور اینترنت معاملات ارز بسیار محدود بود و افراد تنها از طریق بانک‌های عامل امکان خرید و فروش ارز را داشتند. اما به تدریج بانک‌ها برای منفعت بیشتر، خود و برخی مشتریان خاص‌شان را در اولویت قرار دادند؛ مؤسسات مالی، شرکت‌های چندملیتی و صندوق‌های سرمایه‌گذاری هم مسیر مشابهی را در پیش گرفتند.

 

با پیشرفت و نفوذ اینترنت، بازاری از معامله‌گران خرد که شخصا امکان معامله از طریق بانک یا کارگزاران و واسطه‌ها را پیدا کرده بودند، شکل گرفت

معایب فارکس و محدودیت‌های معاملات فارکس در ایران و جهان

فارکس ازنظر حجم معاملات بزرگ‌ترین بازار موجود است و امکان ورود و خروج به آن با هر یک از ارزهای عمده‌ی دنیا در کسری از ثانیه وجود دارد.

به دلیل نقدشوندگی بالا، بانک‌ها و کارگزار‌های فارکس معمولاً با دادن اعتبار به مشتریان، امکان مدیریت موقعیت‌ها و فرصت‌های بسیاری را با سرمایه‌ اندک برای آن‌ها فراهم می‌کنند. البته مبادله‌ ارز فعالیتی در حوزه‌ اقتصاد کلان است. برای شناخت و بهره بردن از عواملی که باعث تغییر ارزش ارز کشورها می‌شود، افراد باید به‌دنبال کسب اطلاعات درباره‌ اقتصاد کلان کشورهای مختلف و ارتباطات میان آن‌ها باشند.

 

ممکن است برای برخی از فعالان بررسی اقتصاد کلان و پیش‌بینی بر مبنای آن، آسان‌تر از فعالیت در بازار سهام بر پایه‌ی بررسی و تحلیل شرکت‌های خاص و کسب دانش در زمینهٔ‌ صنعت مربوط به آن باشد. ولی بالعکس این حالت نیز ممکن است؛ زیرا بررسی اقتصاد کلان شرکت‌ها به شناخت دقیق از جوامع و برنامه‌ریزی‌های اقتصادی آن‌ها نیاز دارد.

 

بازار فارکس در ایران به دلایلی، نامشروع اعلام‌شده است و مبادله ارزهای خارجی تنها توسط صرافی‌ها مجاز خواهد بود. اولین دلیلی که برای عدم مشروعیت فارکس در ایران باید درنظر گرفت بحث اعتبار کارگزاری‌ها به معامله‌گران بازار فارکس است. اگر کارگزاری‌ها برای معامله‌گران اهرم معاملاتی ندهند، جذابیت این بازار از بین می‌رود و بسیاری از معامله‌گران به خاطر اندک سرمایه آورده، قادر به انجام معاملات نخواهند بود و اگر اعتبار بدهند، تعداد زیادی تحت تأثیر فشارهای روانی و وسوسه‌های اغواکننده قرار گرفته و با هدف سودآوری بیشتر با حجم سنگین معامله وارد بازار شده و متضرر خواهند شد.

 

از دیگر دلایل مهم نامشروع بودن بازار فارکس در ایران می توان به علل زیر اشاره کرد:

 

 خروج ارز از کشور

 پیچیدگی و حرفه‌ای بودن بازار فارکس

طبق بررسی‌های انجام شده، در بسیاری از کشورها مقررات زیاد و محدودکننده‌ای برای ورود به بازار فارکس درنظر گرفته می‌شود تا افرادی بتوانند در این بازار فعالیت کنند که از دانش کافی بهره‌مند باشند. اما از آنجا که در ایران اغلب بدون توجه به جوانب احتیاط و عموماً به دلیل کسب سود بیشتر اقدام به ورود در این بازار می‌کنند، زیان‌های بسیاری به افراد تحمیل می‌شود.

خواندن این مقاله شاید برای شما جالب باشد: ایجاد طرح معاملاتی

مشاوره سرمایه گذاری

 قاعده لاضرر

در احکام اسلامی یک قاعده فقهی وجود دارد به نام “قاعده لاضرر”. این قاعده براساس سخن حضرت رسول اکرم است که می فرمایند “لا ضرر و لا ضرار فی الاسلام”. از آنجا که طبق آمارها غالب سرمایه‌گذاران به علت نبود آگاهی کافی و حرفه‌ای بودن بازار فارکس، در این بازار متضرر می‌شوند؛ لذا با استناد به قاعده لاضرر، معاملات بازار فارکس در ایران مشروعیت ندارد.

 

 ربوی بودن معاملات بازار فارکس

همان‌طور که توضیح داده شد، در این بازار کارگزار اعتباراتی را به معامله‌گران می‌دهد و پس از کسب سود توسط معامله‌گران، علاوه‌بر دریافت اصل اعتبار، در بخشی از سود آنان سهیم می‌شود.

 

 مشکلات زیرساختی و اینترنتی

این مشکلات می‌تواند سبب از میان رفتن انجام معاملات عادلانه شود.

 

 صوری بودن معامله در غالب مواقع

در بسیاری از موارد، تبادلات ارزی به‌صورت واقعی صورت پذیرفته و تنها معامله به‌صورت صوری رخ داده است. زیرا در بسیاری موارد تغییراتی به واسطه کارگزار ایجاد می‌شود که مانع از برقراری ارتباط میان بازار تبادل ارزی و سرمایه‌گذار (معامله‌گر) می‌شود. از این‌رو کشورهای بسیاری در خصوص معاملات بازار فارکس قوانین خاصی وضع‌ کرده‌اند تا این معاملات در چارچوب قانونی صورت گیرد.

 

درحال‌حاضر بزرگ‌ترین کارگزاری‌های فارکس دنیا در آمریکای شمالی هستند و معاملات فارکس در آنجا به‌طور دقیق قانون‌گذاری شده است. البته قوانین بسیار محکمی برای تائید شدن از جانب قانون‌گذاران، باعث شده تنها تعداد کمی از شرکت‌های ارائه‌دهنده خدمات به مشتریان، در آمریکای شمالی باقی بمانند.

 

در بازار متنوع خاورمیانه، مناطق قبرس و امارات به‌عنوان مقاصد برتر برای حضور قانونی کارگزاران فارکس شناخته‌ شده هستند. برخلاف اینکه به‌تازگی تمرکز روی بازارهای درحال‌توسعه افزایش‌یافته است، اروپا به‌عنوان قاره پیشرو بر اساس تعداد کارگزاران فارکس به‌شمار می‌آید و معامله‌گران این بازار با اطمینان بیشتری با کارگزاران این قاره همکاری می‌کنند.

ارسال نظر